《货币银行学》课程教学大纲 Economics of Money, Banking and Financial Markets（中文）

《货币银行学》中文教学大纲课程名称：货币银行学/EconomicsofMoney，BankingandFinancialMarkets学时/学分：56学时/3学分先修课程：宏观经济学、微观经济学、政治经济学适用专业：金融学、国际经贸、经济学开课学院（部）、系（教研室）：经济学院金融系一、课程的性质与任务货币银行学是高等学校经济管理各个专业的一门必修专业基础课程，它是为培养我国社会主义建设所需要的高质量经济管理专门人才服务的。通过本课程的学习，要使学生掌握货币与货币制度、信用、利息和利率、金融市场和金融机构、中央银行、商业银行、货币理论和货市政策、通货膨胀、金融和经济的关系等方面的基本概念和基本理论，使学生获得扎实的金融基础知识，为学习后续课程和奠定必要基础。在传授金融学基础知识的同时，本课程将通过各个教学环节，逐步使学生全面把握金融领域的基本知识构架，把握金融学科的发展动向，并特别注意培养学生理论联系实际的能力二、课程的教学内容、基本要求及学时分配

《货币银行学》中文教学大纲 课程名称 ：货币银行学/ Economics of Money, Banking and Financial Markets 学时/学分：56学时/3学分 先修课程 ：宏观经济学、微观经济学、政治经济学 适用专业 ：金融学、国际经贸、经济学 开课学院（部）、系(教研室)：经济学院金融系 一、课程的性质与任务 货币银行学是高等学校经济管理各个专业的一门必修专业基础课程，它是为培养我国社会主义 建设所需要的高质量经济管理专门人才服务的。通过本课程的学习，要使学生掌握货币与货币制 度、信用、利息和利率、金融市场和金融机构、中央银行、商业银行、货币理论和货币政策、通货 膨胀、金融和经济的关系等方面的基本概念和基本理论，使学生获得扎实的金融基础知识，为学习 后续课程和奠定必要基础。 在传授金融学基础知识的同时，本课程将通过各个教学环节，逐步使学生全面把握金融领域的 基本知识构架，把握金融学科的发展动向，并特别注意培养学生理论联系实际的能力。 二、课程的教学内容、基本要求及学时分配

金融市场常而金融机构信用康五金融前场基本与体系商业银行找哒利密中央银行江密微观金融监督金融问题货币供给宏观金融煤化玲而需束与约束货币均与金助与宏观金融总供求经济均街脆舒性而政策金融危机通货服与紧络（一）教学内容1.货币与货币制度货币及货币形式：货币本质、货币职能、货币形式的演变货币制度：货币制度概念和类型、货币制度演变过程、金本位制、虚金本位制、格雷欣法则货币层次：划分货币层次的必要性、划分依据2.信用与金融工具信用形式：信用的产生，商业信用、银行信用、国家信用、消费信用信用经济：信用对经济的作用，信用与金融的关系金融工具：金融工具的概念和特征，股票、债券、票据介绍3.利息与利率

（一）教学内容 1.货币与货币制度 货币及货币形式：货币本质、货币职能、货币形式的演变 货币制度：货币制度概念和类型、货币制度演变过程、金本位制、虚金本位制、格雷欣法则 货币层次：划分货币层次的必要性、划分依据 2.信用与金融工具 信用形式：信用的产生，商业信用、银行信用、国家信用、消费信用 信用经济：信用对经济的作用，信用与金融的关系 金融工具：金融工具的概念和特征，股票、债券、票据介绍 3.利息与利率

利率的类型.利息的本质，名义利率，实际利率，基准利率，官方利率，公定利率，市场利率固定利率和浮动利率利率的衡量：收益资本化的涵义利率决定理论：古典利率决定理论、流动性偏好理论、可贷资金利率论、IS-LM中的利率决定，中国利率市场化问题4.金融市场金融市场：金融市场的概念、分类和功能货市市场：货市市场的概念、分类、主要构成和特点资本市场：资本市场的概念、分类、作用和主要构成，货市市场与资本市场的区别与联系衍生金融工具：概念及主要交易类型（远期、期货、期权、互换）5.金融中介机构金融机构概述：金融机构的概念、类型，金融机构体系的构成和作用，各类金融机构的功能和业务我国的金融机构体系：（存款性金融机构，信用合作社，非银行性金融机构投资银行、保险公司、信托公司、投资基金、养老基金）的业务和功能西方国家的金融机构体系：体系构成、比较不同的金融体系6.商业银行商业银行概述：商业银行的产生和发展，商业银行的职能商业银行业务：资产业务、负债业务、表外业务和中间业务商业银行的经营与管理：经营的一般原则，商业银行经营管理理论，资本充足性7.中央银行中央银行概况：央行的产生，中央银行的组织形式，中央银行的独立性、央行的资产负债业务中央银行职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行中央银行的金融监管：监管目的、监管原则，巴塞尔协议和资本充足率监管8.货币理论传统货币数量论：货币需求的经济涵义，现金交易学说和现金余额学说凯恩斯货币需求理论：流动性偏好理论，三种货币需求动机。弗里德曼的货币需求理论：现代货币数量论，西方货币需求理论的比较及评价货币供应机制：基础货币，货币创造，存款货币创造，原始存款，派生存款，部分准备金，法定准备金率，通货比率，理想状态下的存款扩张倍数，存款乘数，货币乘数，存款收缩。货币供应的影响与决定因素：个人、企业、银行、政府行为对货币供应的影响，我国货币供应的内生性和外生性问题

利率的类型:利息的本质，名义利率，实际利率，基准利率，官方利率，公定利率，市场利率， 固定利率和浮动利率 利率的衡量： 收益资本化的涵义 利率决定理论： 古典利率决定理论、流动性偏好理论、可贷资金利率论、IS-LM中的利率决 定，中国利率市场化问题 4.金融市场 金融市场：金融市场的概念、分类和功能 货币市场：货币市场的概念、分类、主要构成和特点 资本市场：资本市场的概念、分类、作用和主要构成，货币市场与资本市场的区别与联系 衍生金融工具：概念及主要交易类型（远期、期货、期权、互换） 5.金融中介机构 金融机构概述：金融机构的概念、类型，金融机构体系的构成和作用，各类金融机构的功能和 业务 我国的金融机构体系：（存款性金融机构，信用合作社，非银行性金融机构投资银行、保险公 司、信托公司、投资基金、养老基金）的业务和功能 西方国家的金融机构体系：体系构成、比较不同的金融体系 6.商业银行 商业银行概述：商业银行的产生和发展，商业银行的职能 商业银行业务：资产业务、负债业务、表外业务和中间业务 商业银行的经营与管理：经营的一般原则，商业银行经营管理理论，资本充足性 7.中央银行 中央银行概况：央行的产生，中央银行的组织形式，中央银行的独立性、央行的资产负债业务 中央银行职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行 中央银行的金融监管：监管目的、监管原则，巴塞尔协议和资本充足率监管 8.货币理论 传统货币数量论：货币需求的经济涵义，现金交易学说和现金余额学说。 凯恩斯货币需求理论：流动性偏好理论，三种货币需求动机。 弗里德曼的货币需求理论：现代货币数量论，西方货币需求理论的比较及评价。 货币供应机制：基础货币，货币创造，存款货币创造，原始存款，派生存款，部分准备金，法 定准备金率，通货比率，理想状态下的存款扩张倍数，存款乘数，货币乘数，存款收缩。 货币供应的影响与决定因素：个人、企业、银行、政府行为对货币供应的影响，我国货币供应 的内生性和外生性问题

货市均衡：货币均衡与非均衡，货币均衡和社会总供求的关系。9、通货膨胀与通货紧缩通货膨胀概述：通货膨胀的定义和衡量，通货膨胀的类型通货膨胀的成因及理论分析：需求拉上型通货膨胀，成本推动型通货膨胀，混合型通货膨胀，结构型通货膨胀，菲利普斯曲线通货膨胀的社会经济效应通货膨胀的治理通货紧缩：衡量，通货紧缩的经济效应及治理10.货币政策货币政策的目标：货币政策的目标体系，货币政策目标的关系货市政策的工具：一般性货币政策工具和特殊的货币政策工具，法定存款准备金制，再贴现机制，公开市场操作货币政策传导机制和效应：货币政策的利率、财富、财富等传导机制、货币政策效应货币政策和财政政策的配合11.金融脆弱性与金融监管金融的脆弱性：金融风险，金融脆弱性理论金融危机：金融危机形成的原因；金融危机理论；金融危机的预警与治理金融监管：金融监管的目标，金融监管的理论依据；监管模式和内容12.金融发展与金融改革金融与经济的关系：衡量金融发展的基本指标，金融与经济发展的相互作用金融抑制和金融深化：麦金龙和肖的金融抑制和深化理论，发展中国家金融深化的实践金融创新：金融创新的概念和类型；金融创新理论；金融创新的政府效应、金融创新体系对金融体系监管和货币政策提出的挑战(二）基本要求1.正确理解下列基本概念：货币制度.金本位制、虚金本位制、格雷欣法则.基准利率、市场利率、流动性偏好，衍生金融工具，表外业务，金融创新，资本充足率，货币需求，货币乘数、存款乘数、基础货币，货币均衡菲利普斯曲线，混合型通货膨胀，结构型通货膨胀，公开市场操作，金融发展。2.正确理解及比较以下几组金融经济关系：名义利率和实际利率，官方利率和市场利率，货市市场与资本市场，货市供应的内生性和外生性问题，现金交易学说和现金余额学说，古典货币数量论和现代货币数量论，通货膨胀和通货紧缩，金融抑制和金融深化

货币均衡：货币均衡与非均衡，货币均衡和社会总供求的关系。 9、通货膨胀与通货紧缩 通货膨胀概述：通货膨胀的定义和衡量，通货膨胀的类型 通货膨胀的成因及理论分析：需求拉上型通货膨胀，成本推动型通货膨胀，混合型通货膨胀， 结构型通货膨胀，菲利普斯曲线 通货膨胀的社会经济效应 通货膨胀的治理 通货紧缩：衡量，通货紧缩的经济效应及治理 10.货币政策 货币政策的目标：货币政策的目标体系，货币政策目标的关系 货币政策的工具：一般性货币政策工具和特殊的货币政策工具，法定存款准备金制，再贴现机 制，公开市场操作 货币政策传导机制和效应：货币政策的利率、财富、财富等传导机制、货币政策效应 货币政策和财政政策的配合 11.金融脆弱性与金融监管 金融的脆弱性：金融风险，金融脆弱性理论 金融危机：金融危机形成的原因；金融危机理论；金融危机的预警与治理 金融监管： 金融监管的目标，金融监管的理论依据；监管模式和内容 12.金融发展与金融改革 金融与经济的关系：衡量金融发展的基本指标，金融与经济发展的相互作用 金融抑制和金融深化：麦金龙和肖的金融抑制和深化理论，发展中国家金融深化的实践 金融创新：金融创新的概念和类型；金融创新理论；金融创新的政府效应、金融创新体系对金 融体系监管和货币政策提出的挑战 （二）基本要求 1.正确理解下列基本概念： 货币制度,金本位制、虚金本位制、格雷欣法则,基准利率、市场利率、流动性偏好，衍生金融工 具，表外业务，金融创新，资本充足率，货币需求，货币乘数、存款乘数、基础货币，货币均衡， 菲利普斯曲线，混合型通货膨胀，结构型通货膨胀，公开市场操作，金融发展。 2.正确理解及比较以下几组金融经济关系： 名义利率和实际利率，官方利率和市场利率，货币市场与资本市场，货币供应的内生性和外生 性问题，现金交易学说和现金余额学说，古典货币数量论和现代货币数量论，通货膨胀和通货紧 缩，金融抑制和金融深化

3.牢固掌握下列金融经济范畴：收益的资本化，信用经济，货币层次的划分，可贷资金，衍生金融工具，商业银行经营的一般原则，中央银行的三大职能，金融创新效应，金融监管，货币供应机制，通货膨胀的经济效应货币政策传导机制，货市政策和财政政策的配合，金融与经济发展的相互作用。4.运用所学金融理论分析现实金融问题：中国利率市场化问题，我国金融体系的现状及问题、发展趋势，我国商业银行的现状及问题，货币均衡和社会总供求的关系，我国通货膨胀或紧缩的成因和治理，发展中国家金融深化的实践（三）学时分配本课程的教学时数为56学时，课内学时分配如下表教学环节学时知识模块顺序教学内容41货币与货币制度讲课、讨论24信用与金融工具讲课、讨论3利息与利率4讲课、讨论、习题4金融市场讲课、讨论652金融中介机构讲课、讨论6商业银行讲课、实验674讲课、案例中央银行86货币理论讲课、习题94讲课、讨论通货膨胀与通货紧缩106货币政策讲课、案例114金融脆弱性与金融监管讲课、讨论、实验124金融发展与金融改革讲课、案例总学时56（四）课程内容的重点、难点1.货币重点：货币本质、货币职能、货币形式的演变、货币制度及货币制度演变过程、货币层次的划分依据难点：虚金本位、格雷欣法则2.信用与金融工具重点：信用的产生，现代信用的形式难点：信用经济3.利息与利率重点：利息的本质，利率的类型，利率的衡量，收益资本化的涵义，利率决定理论，西方利率决定理论及各理论的异同，中国利率市场化问题难点：利率的衡量，西方利率决定理论及各理论的异同4.金融市场

3.牢固掌握下列金融经济范畴： 收益的资本化，信用经济，货币层次的划分，可贷资金，衍生金融工具，商业银行经营的一般 原则，中央银行的三大职能，金融创新效应，金融监管，货币供应机制，通货膨胀的经济效应货币 政策传导机制，货币政策和财政政策的配合，金融与经济发展的相互作用。 4.运用所学金融理论分析现实金融问题： 中国利率市场化问题，我国金融体系的现状及问题、发展趋势，我国商业银行的现状及问题， 货币均衡和社会总供求的关系，我国通货膨胀或紧缩的成因和治理，发展中国家金融深化的实践。 （三）学时分配 本课程的教学时数为56学时，课内学时分配如下表： 知识模块顺序 教学内容 教学环节 学时 1 货币与货币制度 讲课、讨论 4 2 信用与金融工具 讲课、讨论 4 3 利息与利率 讲课、讨论、习题 4 4 金融市场 讲课、讨论 6 5 金融中介机构 讲课、讨论 2 6 商业银行 讲课、实验 6 7 中央银行 讲课、案例 4 8 货币理论 讲课、习题 6 9 通货膨胀与通货紧缩 讲课、讨论 4 10 货币政策 讲课、案例 6 11 金融脆弱性与金融监管 讲课、讨论、实验 4 12 金融发展与金融改革 讲课、案例 4 总学时 56 （四）课程内容的重点、难点 1.货币 重点：货币本质、货币职能、货币形式的演变、货币制度及货币制度演变过程、货币层次的划 分依据 难点： 虚金本位、格雷欣法则 2.信用与金融工具 重点：信用的产生，现代信用的形式 难点：信用经济 3.利息与利率 重点：利息的本质，利率的类型，利率的衡量，收益资本化的涵义，利率决定理论，西方利率 决定理论及各理论的异同，中国利率市场化问题 难点： 利率的衡量，西方利率决定理论及各理论的异同 4.金融市场

重点：金融市场的分类和功能，货市市场的主要构成，资本市场的作用和主要构成，货币市场与资本市场的区别与联系，衍生金融工具的主要交易类型难点：货市市场与资本市场的联系，衍生金融工具的交易5.金融中介机构重点：金融机构体系的构成和作用，各类金融机构的功能、业务及作用难点：金融中介机构的发展趋势6.商业银行重点：商业银行的职能，经营原则，商业银行业务，资本充足性，表外业务难点：新型表外业务，商业银行经营管理一般原则，经营管理理论7.中央银行重点：中央银行的职能、资产负债业务，中央银行的独立性，金融监管难点：中央银行的独立性，中央银行金融监管问题8.货币理论重点：货币需求的经济涵义，西方货币需求理论的比较及评价，货币供应的过程及其决定因素难点：流动性陷阱，存款货币创造原理9、通货膨胀与通货紧缩重点：通货膨胀的衡量，通货膨胀的类型，通货膨胀的成因及理论分析，通货膨胀的经济效应，通货膨胀的治理，通货紧缩的性质难点：通货膨胀的经济效应，通货紧缩理论10、货市政策重点：货币政策的目标，一般性货币政策工具，货币政策传导机制，货币政策效应，货币政策和财政政策的配合。难点：货市政策传导机制，理论联系实际分析中国货市政策。金融创新11.金融脆弱性与金融监管重点：金融脆弱性理论，金融监管理论难点：金融监管理论，金融监管的改革12.金融发展与金融改革重点：金融与经济的关系，金融抑制，金融深化理论，金融创新理论，发展中国家金融深化的实践。难点：金融深化理论，金融创新理论，金融创新对金融监管和货币政策的挑战三、课程改革与特色

重点：金融市场的分类和功能，货币市场的主要构成，资本市场的作用和主要构成，货币市场 与资本市场的区别与联系，衍生金融工具的主要交易类型 难点： 货币市场与资本市场的联系，衍生金融工具的交易 5.金融中介机构 重点：金融机构体系的构成和作用，各类金融机构的功能、业务及作用 难点： 金融中介机构的发展趋势 6.商业银行 重点：商业银行的职能，经营原则，商业银行业务，资本充足性，表外业务 难点：新型表外业务，商业银行经营管理一般原则，经营管理理论 7.中央银行 重点：中央银行的职能、资产负债业务, 中央银行的独立性，金融监管 难点：中央银行的独立性，中央银行金融监管问题 8. 货币理论 重点：货币需求的经济涵义，西方货币需求理论的比较及评价，货币供应的过程及其决定因素 难点：流动性陷阱，存款货币创造原理 9、通货膨胀与通货紧缩 重点：通货膨胀的衡量，通货膨胀的类型，通货膨胀的成因及理论分析，通货膨胀的经济效 应，通货膨胀的治理，通货紧缩的性质 难点：通货膨胀的经济效应，通货紧缩理论 10、货币政策 重点：货币政策的目标，一般性货币政策工具，货币政策传导机制，货币政策效应，货币政策 和财政政策的配合。     难点：货币政策传导机制，理论联系实际分析中国货币政策。金融创新 11.金融脆弱性与金融监管 重点：金融脆弱性理论，金融监管理论， 难点：金融监管理论，金融监管的改革 12.金融发展与金融改革 重点：金融与经济的关系，金融抑制，金融深化理论，金融创新理论，发展中国家金融深化的 实践。 难点：金融深化理论，金融创新理论，金融创新对金融监管和货币政策的挑战 三、课程改革与特色

本课程可以进行多媒体方式授课，并在部分专业进行双语教学，本课程已建立了一定的网络资源，包括本课程近几年调整改革的介绍、重点双语词汇、课后阅读资料、相关网络资源分类与链接等，有利于本课程教学效果的提高。四、推荐教材及参考书推荐教材：1.《金融学》（《货币银行学》【第四版】），主编：黄达，中国人民大学出版社，出版或修订时间：2009年2.《货币银行学》，主编：胡国晖、崔奇，武汉理工大学出版社，出版或修订时间：2006年参考书：1.《Money,BankingandFinancialMarkets》,StephenCeccetti著，北京大学出版社，PearsonEducation，出版或修订时间：2007年1月2.《货币金融学》，主编：黄宪，江春，武汉大学出版社，出版或修订时间：2002年3.《PrinciplesofMoney,BankingandFinancialMarkets》，主编:LawrenceSRitter，WilliamLSilber,GregoryF. Udell

本课程可以进行多媒体方式授课，并在部分专业进行双语教学，本课程已建立了一定的网络资 源，包括本课程近几年调整改革的介绍、重点双语词汇、课后阅读资料、相关网络资源分类与链接 等，有利于本课程教学效果的提高。 四、推荐教材及参考书 推荐教材： 1.《金融学》（《货币银行学》【第四版】），主编：黄达，中国人民大学出版社，出版或修订 时间：2009年 2.《货币银行学》，主编：胡国晖、崔奇，武汉理工大学出版社，出版或修订时间：2006年 参考书： 1.《 Money, Banking and Financial Markets》,Stephen Ceccetti著，北京大学出版社 ，Pearson Education，出版或修订时间：2007年1月 2.《货币金融学》，主编：黄宪，江春，武汉大学出版社，出版或修订时间：2002年 3.《Principles of Money, Banking and Financial Markets》， 主编：Lawrence S Ritter，William L. Silber,GregoryF. Udell