《跟单信用证统一惯例》讲稿（UCP600）

跟单信用证统一惯例(UCP600) 于强 2006年11月杭州

跟单信用证统一惯例（UCP600） 于强 2006年11月 杭州

主要内容 UCP600产生的背景及过程 UP600与UcP500的比较分析 ■UP600实施后对于不同当事人的影响 ■UCP600实施后出口商制单须注意的问题 ■UCP600实施后开证行拒付及拒付后单据的处理 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 2 主要内容 ◼ UCP600产生的背景及过程 ◼ UCP600与UCP500的比较分析 ◼ UCP600实施后对于不同当事人的影响 ◼ UCP600实施后出口商制单须注意的问题 ◼ UCP600实施后开证行拒付及拒付后单据的处理

UCP600产生的背景及过程 《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒” ■1933年国际商会第82号出版物 ■1952年国际商会第151号出版物 ■1962年国际商会第222号出版物 ■1973年国际商会第290号出版物 ■1983年国际商会第400号出版物 ■1993年国际商会第500号出版物(仍在实施中) 2006年国际商会第600号出版物(计划于2007年7月实施) 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 3 UCP600产生的背景及过程 ◼ 《信用证统一惯例》修订进程的“十年之痒”—— ◼ 1933年国际商会第82号出版物 ◼ 1952年国际商会第151号出版物 ◼ 1962年国际商会第222号出版物 ◼ 1973年国际商会第290号出版物 ◼ 1983年国际商会第400号出版物 ◼ 1993年国际商会第500号出版物（仍在实施中） ◼ 2006年国际商会第600号出版物（计划于2007年7月实施）

UCP600产生的背景及过程 P600修订的背景 n自UCP500生效以来,银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此,1cc 于2002年初成立UCP修订工作小组,提出修订UcP500的动议 国际商会有关UCP500的系列出版物 Position Paper No.1,2,3,4(修改/议付/非单据化条件/运输单 据) Publication No 515/535//596 URR525/ISP98/ISBP/Eucp *国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到,在UCP500实施以后,一些银行错误地 解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文,其结果严重防碍了按 照UCP500开立的跟单信用证的使用。(Char| es del bush- Cha i rman,ICG Commi ssion on Bank ing Techn ique and pract ice. Adopted from Foreword of Position Paper 1, 2, 3, 4) 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 4 UCP600产生的背景及过程 ◼ UCP600修订的背景 ◼ 自UCP500生效以来，银行实务中围绕500产生的争议层出不穷*。为此，ICC 于2002年初成立UCP修订工作小组，提出修订UCP500的动议。 ◼ 国际商会有关UCP500的系列出版物 ◼ Position Paper No.1,2,3,4 （修改/议付/非单据化条件/运输单 据） ◼ Publication No.515/535/565/596 ◼ URR525/ISP98/ISBP/Eucp *国际商会银行技术委员会遗憾而且关切地注意到，在UCP500实施以后，一些银行错误地 解释和应用UCP500的一些条文。由于未能正确地运用这些条文，其结果严重防碍了按 照UCP500开立的跟单信用证的使用。（Charles del Bush—Chairman, ICC Commission on Banking Technique and Practice. Adopted from Foreword of Position Paper 1,2,3,4）

UCP600产生的背景及过程 在2002年4月的C银行委员会会议上,各国代表 对何时、如何修订UcP500未达成一致意见(我国 赞成立即开始修订),但一致同意先对产生最多 争议的七个条款进行评议。因为1c提出的专家 意见中超过58%集中在UCP500这七个条款上。 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved 5

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 5 UCP600产生的背景及过程 ◼ 在2002年4月的ICC银行委员会会议上，各国代表 对何时、如何修订UCP500未达成一致意见（我国 赞成立即开始修订），但一致同意先对产生最多 争议的七个条款进行评议。因为ICC提出的专家 意见中超过58％集中在UCP500这七个条款上

UCP600产生的背景及过程 ■在2002年10月cC银行委员会会议上,银行委员会技术顾问GARY COLLYER提供了一份评议七条条款的报告: 第九条-开证行与保兑行的责任(共二十六次) 第十三条-审核单据的标准(共四十三次) 第十四条-不符点单据与通知(共六十次) 第二十一条-对单据出单人或单据內容未作规定(共二十九次) 第二十三条-海运提单(共四十七次) 第三十七条-商业发票(共二十六次) 第四十八条-可转让信用证(共三十一次) 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 6 UCP600产生的背景及过程 ◼ 在2002年10月ICC银行委员会会议上，银行委员会技术顾问GARY COLLYER提供了一份评议七条条款的报告： ◼ 第九条 – 开证行与保兑行的责任（共二十六次） ◼ 第十三条 – 审核单据的标准（共四十三次） ◼ 第十四条 – 不符点单据与通知（共六十次） ◼ 第二十一条 – 对单据出单人或单据内容未作规定（共二十九次） ◼ 第二十三条 – 海运提单（共四十七次） ◼ 第三十七条 – 商业发票（共二十六次） ◼ 第四十八条 – 可转让信用证（共三十一次）

UCP600产生的背景及过程 多份研究报告显示,高比例、高频率发生的信用 证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位 工N卫 HE EVEN卫 HAT THE DOCUMENTS PRESENTED W工TH DISCREPANCY A DISCREPANT FEE OF USD60.00 OR EQUIVALENT WILL BEN DEDUCTED FROM THE PROCEEDS 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 7 UCP600产生的背景及过程 ◼ 多份研究报告显示，高比例、高频率发生的信用 证拒付现象日益危机信用证在国际结算中的地位。 ◼ IN THE EVENT THAT THE DOCUMENTS PRESENTED WITH DISCREPANCY, A DISCREPANT FEE OF USD60.00 OR EQUIVALENT WILL BEN DEDUCTED FROM THE PROCEEDS

UCP600产生的背景及过程 From introduction of uCp500:单据不符是信用证支付方 式下一种极为普遍的现象,从1993年修订的《跟单信用 证统一惯例》的前言可以看出:“一些调查表明,大约5 %跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被 拒收,这降低了跟单信用证的效力,对参与有关产品交 易的各方产生财务影响,增加了成本,减少了进口商、 出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也 引起了人们极大的关注。” 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 8 UCP600产生的背景及过程 ◼ From Introduction of UCP500：单据不符是信用证支付方 式下一种极为普遍的现象，从1993年修订的《跟单信用 证统一惯例》的前言可以看出：“一些调查表明，大约5 ％跟单信用证下的单据因与信用证不符或表面不符而被 拒收，这降低了跟单信用证的效力，对参与有关产品交 易的各方产生财务影响，增加了成本，减少了进口商、 出口商和银行的利润。有关跟单信用证的诉讼案激增也 引起了人们极大的关注

UP600产生的背景及过程 From Introduction of ucp600: when work on the revision started, a number of global surveys indicated thatl because of discrepancies, approximately 70%of documents presented under letters of credit were being rejected on first presentation. This obviously had and continues to have, a negative effect on the letter of credit being seen as a means of payment and if unchecked, could have serious implications for maintaining or increasing its market share as a recognized means of settlement in international trade 结论:信用证正日益成为拒付的工具。 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 9 UCP600产生的背景及过程 ◼ From Introduction of UCP600：When work on the revision started, a number of global surveys indicated that, because of discrepancies, approximately 70% of documents presented under letters of credit were being rejected on first presentation. This obviously had, and continues to have, a negative effect on the letter of credit being seen as a means of payment and, if unchecked, could have serious implications for maintaining or increasing its market share as a recognized means of settlement in international trade. ◼ 结论：信用证正日益成为拒付的工具

UCP600产生的背景及过程 UCP600修订的过程 ■2003年5月,1C正式授权lC银行委员会启动 UcP500修订工作 ■修订工作的三层组织架构: The drafting group(起草小组) The Consul ting group(咨询小组) cC nationa committees(国家委员会) 2021/2/8 Yuqiang Copyright Reserved 10

2021/2/8 Yuqiang @ Copyright Reserved 10 UCP600产生的背景及过程 ◼ UCP600修订的过程 ◼ 2003年5月，ICC正式授权ICC银行委员会启动 UCP500修订工作 ◼ 修订工作的三层组织架构： ◼ The drafting Group （起草小组） ◼ The Consulting Group （咨询小组） ◼ ICC national committees （国家委员会）