《货币银行学》课程教学资源（各章案例）第九章 英国金融监管概况

第九章案例:英国金融监管概况 英格兰银行( Bank of England)为历史最悠久的中央银行。根据英格兰银 行法,其经营目标为:维护金融体系健全发展,提升金融服务有效性,维持币值 稳定。就首要目标言,最终为强化保障存款户与投资者权益,这与金融机构业务 经营良莠密切相关。依据1987年银行法规定,金融监管业务系由英格兰银行辖 下之银行监管局掌管。随金融市场进步与发展,银行与金融中介机构的传统分界 线,日趋模糊。因此,英国首相布莱尔于1997年5月20日宣布,英国金融监 管体系改制,将资金供需与支付清算系统中居枢纽地位的银行体系,及隶属证券 投资委员会的各类金融机构,业务整合成立单一监管机构,即金融服务总署 ( Financial Services Authority,简称FSA}。1 FSA有下列九个业务监管机构:建筑融资互助社委员会、互助社委员会、贸 易与工业部保险业委员会、投资管理监管组织、个人投资局〈主管零售投资业务〉、 互助社设立登记局〈主管信用机构监管〉、证券期货管理局〈主管证券及衍生性 信用商品业务〉、证券投资委员会〈主管投资业务,包括票据清算与交换〉、及英 格兰银行监管局〈主管银行监管,包括批发货币市场〉等。法律赋予FSA权力 如下:一、对银行、建筑互助社、投资公司、保险公司与互助社之授权与审慎监 管;二、对金融市场与清算支付系统之监管;三、解决对影响公司企业、市场及 清算支付系统之问题,在某些特殊状况下,如英格兰银行未能贯彻其利率政策, 且影响危及经济体系稳定性时,FSA将与英格兰银行协商合作。 FSA掌管所有金融组织,目的在于提升监管效率,保障消费者权益,并改善 證券投資委員會〈即SB冫成立於1985年·為英國管理及監督各類金融組織業務之機構。FSA 係由SIB更名而來·其業務包括原隸屬於SIB監理範圍·暨自英格蘭銀行移轉之銀行監理權

第九章案例：英国金融监管概况 英格兰银行〈Bank of England〉为历史最悠久的中央银行。根据英格兰银 行法，其经营目标为：维护金融体系健全发展，提升金融服务有效性，维持币值 稳定。就首要目标言，最终为强化保障存款户与投资者权益，这与金融机构业务 经营良莠密切相关。依据 1987 年银行法规定，金融监管业务系由英格兰银行辖 下之银行监管局掌管。随金融市场进步与发展，银行与金融中介机构的传统分界 线，日趋模糊。因此，英国首相布莱尔于 1997 年 5 月 20 日宣布，英国金融监 管体系改制，将资金供需与支付清算系统中居枢纽地位的银行体系，及隶属证券 投资委员会的各类金融机构，业务整合成立单一监管机构，即金融服务总署 〈Financial Services Authority，简称 FSA〉。1 FSA 有下列九个业务监管机构：建筑融资互助社委员会、互助社委员会、贸 易与工业部保险业委员会、投资管理监管组织、个人投资局〈主管零售投资业务〉、 互助社设立登记局〈主管信用机构监管〉、证券期货管理局〈主管证券及衍生性 信用商品业务〉、证券投资委员会〈主管投资业务，包括票据清算与交换〉、及英 格兰银行监管局〈主管银行监管，包括批发货币市场〉等。法律赋予 FSA 权力 如下：一、对银行、建筑互助社、投资公司、保险公司与互助社之授权与审慎监 管；二、对金融市场与清算支付系统之监管；三、解决对影响公司企业、市场及 清算支付系统之问题，在某些特殊状况下，如英格兰银行未能贯彻其利率政策， 且影响危及经济体系稳定性时，FSA 将与英格兰银行协商合作。 FSA 掌管所有金融组织，目的在于提升监管效率，保障消费者权益，并改善 1證券投資委員會〈即 SIB〉成立於 1985 年，為英國管理及監督各類金融組織業務之機構。FSA 係由 SIB 更名而來，其業務包括原隸屬於 SIB 監理範圍，暨自英格蘭銀行移轉之銀行監理權

受监管单位之金融服务。受FSA监管的金融产业,对英国经济重要性如下:金 融服务占国内生产毛额70%,约占FTSE100总值30%,近一百万人服务于金 融产业,相当于5%之英国劳动人口。大部份成年人均为金融产业之消费者:80% 家计单位拥有银行或建筑互助社之帐户,约70%购买人寿保险或养老年金,超 过1/4成年人投资股票或单位信托。 思考题:查阅相关资料,对比英、美两国金融监管体系的差别

受监管单位之金融服务。受 FSA 监管的金融产业，对英国经济重要性如下：金 融服务占国内生产毛额 70%，约占 FTSE 100 总值 30%，近一百万人服务于金 融产业，相当于 5%之英国劳动人口。大部份成年人均为金融产业之消费者：80% 家计单位拥有银行或建筑互助社之帐户，约 70%购买人寿保险或养老年金，超 过 1/4 成年人投资股票或单位信托。 思考题：查阅相关资料，对比英、美两国金融监管体系的差别