《金融学》课程教学资源（PPT电子教案）第五章 中央银行

第五章中央银行

第五章 中央银行

第一予中央银行欐述 、中央银行的产生和发展 科技发明和大机器的使用→商品生产和流通的扩大 →以银行业兴起为标志的货币信用业的发展→ (一)中央银行产生的必要性: ◆统一发行银行券; 组织全国银行间的清算; ◆当商业银行发生危机时,给其提供流动性支持 ◆代表政府专司金融业管理、监督、协调的工作 第五章中央银行

第五章 中央银行 2 第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生和发展 科技发明和大机器的使用→商品生产和流通的扩大 →以银行业兴起为标志的货币信用业的发展 → （一）中央银行产生的必要性： ◆ 统一发行银行券； ◆ 组织全国银行间的清算； ◆ 当商业银行发生危机时，给其提供流动性支持； ◆ 代表政府专司金融业管理、监督、协调的工作

(二)中央银行的产生和发展 中央银行产生于17世纪后半期,而中央银行制度的形 成则是在19世纪初期,其间经历了一百多年的漫长历史。 口1668年,瑞典的里克斯银行被改组为国家银行,但当时 并不具备现代中央银行的职能,直到1897年。 口成立于1694年的莫格兰银行,直到1844年《银行特许条 例》,确立了央行地位——中央银行制度的重要里程碑。 口此后到“一战”前,主要欧洲国家相继成立了中央银行; 1908~1914年,美国制定建立联邦储备制度。 口“-战”后(1921至1942年),世界各国纷纷改组或新 设立中央银行。 a“二战”后,各国几乎都设立央行。 第五章中央银行

第五章 中央银行 3 （二）中央银行的产生和发展 中央银行产生于17世纪后半期，而中央银行制度的形 成则是在19世纪初期，其间经历了一百多年的漫长历史。 ❑ 1668年，瑞典的里克斯银行被改组为国家银行，但当时 并不具备现代中央银行的职能，直到1897年。 ❑ 成立于1694年的英格兰银行，直到1844年《银行特许条 例》，确立了央行地位——中央银行制度的重要里程碑。 ❑ 此后到“一战”前，主要欧洲国家相继成立了中央银行； 1908～1914年，美国制定建立联邦储备制度。 ❑ “一战”后（1921至1942年），世界各国纷纷改组或新 设立中央银行。 ❑ “二战”后，各国几乎都设立央行

、中央银行的性质 (一)中央银行是特殊的国家机构 方面,它是国家机构的一个组成部分,是政府的 金融行政管理机构。 另一方面,中央银行明显不同于一般的国家机关, 它是银行 口不是单凭行政权力行使其职能,而是通过运用经济 的、法律的和行政的等多种手段,对商业银行和其 它金融机构进行引导和管理。 口其管理职能的行使,大都寓于金融业务的经营过程 之中。 第五章中央银行

第五章 中央银行 4 二、中央银行的性质 （一）中央银行是特殊的国家机构 一方面，它是国家机构的一个组成部分，是政府的 金融行政管理机构。 另一方面，中央银行明显不同于一般的国家机关， 它是银行。 ❑ 不是单凭行政权力行使其职能，而是通过运用经济 的、法律的和行政的等多种手段，对商业银行和其 它金融机构进行引导和管理。 ❑ 其管理职能的行使，大都寓于金融业务的经营过程 之中

(二)中央银行是特殊的金融机构 1中央银行是国家宏观金融调控的主体,而商业银 行等金融机构则是金融调控的对象。 2中央银行不以营利为目的。以金融调控为己任 以稳定货币、促进经济发展为宗旨。 3.不经营普通金融业务,通常只与政府和商业银 行等金融机构发生资金往来关系。 中央银行独家享有货币发行的特权 第五章中央银行

第五章 中央银行 5 （二）中央银行是特殊的金融机构 1.中央银行是国家宏观金融调控的主体，而商业银 行等金融机构则是金融调控的对象。 2.中央银行不以营利为目的。以金融调控为己任， 以稳定货币、促进经济发展为宗旨。 3. 不经营普通金融业务，通常只与政府和商业银 行等金融机构发生资金往来关系。 4．中央银行独家享有货币发行的特权

第二节中央银行的职能 对于中央银行的职能,归纳与表述的方法各有 不同。一般的、传统的、经典的归纳如下: 发行的银行 银行的银行 政府的银行 中央银行履行上述职能时,其业务活动可以通过 其资产负债表上的记载得以概括反映。 第五章中央银行

第五章 中央银行 6 第二节 中央银行的职能 对于中央银行的职能，归纳与表述的方法各有 不同。一般的、传统的、经典的归纳如下： 发行的银行 银行的银行 政府的银行 中央银行履行上述职能时，其业务活动可以通过 其资产负债表上的记载得以概括反映

中央银行资产负债表 资产项目 负债项目 国外资产 储备货币 外汇 货币发行 货币黄金及其他 金融机构存款 对政府的债权 发行债券 对金融机构的债权 政府存款 其他资产 其他负债 自有资金 资产项目合计 负债和资本项目合计 第五章中央银行

第五章 中央银行 7 中央银行资产负债表 资产项目合计 资 产 项 目 负 债 项 目 国外资产 外汇 货币黄金及其他 对政府的债权 对金融机构的债权 其他资产 负债和资本项目合计 储备货币 货币发行 金融机构存款 发行债券 政府存款 其他负债 自有资金

中央银行资产负债表概略 资产项目 负债项目 黄金、外汇储备 货币发行 政府债券 准备金存款 发行债券 再贷款 政府存款 其他资产 其他负债 资产项目合计负债和资本项目合计 第五章中央银行

第五章 中央银行 8 中央银行资产负债表概略 资产项目合计 资 产 项 目 负 债 项 目 黄金、外汇储备 政府债券 再贷款 其他资产 负债和资本项目合计 货币发行 准备金存款 发行债券 政府存款 其他负债

补充:关于中央银行的独立性问题 各国中央银行与政府间的关系有三种模式 独立型:德国和美国的中央银行独立于政府之外,直按对国会 负责,可以独立制定货币政策。政府不能直接对其发布命令指示,也 不得干预货币政策的实施,发生矛盾时只能协商解决 准独立型:英国和日本等国家的中央银行—隶属于政府,政府对 中央银行具有一定的行政干预权。但保持有较大的独立性,可以独立 制定、执行货币政策。 附属型:意大利中国的中央银行—需接受政府的指令,货币政 策及其际釆取的措施都必须经过政府的批准,政府有权停止、推迟中 央银行的决议和决定等。 第五章中央银行

第五章 中央银行 12 补充：关于中央银行的独立性问题 各国中央银行与政府间的关系 有三种模式： ◼ 独立型：德国和美国的中央银行——独立于政府之外，直接对国会 负责，可以独立制定货币政策。政府不能直接对其发布命令指示，也 不得干预货币政策的实施，发生矛盾时只能协商解决。 ◼ 准独立型：英国和日本等国家的中央银行——隶属于政府，政府对 中央银行具有一定的行政干预权。但保持有较大的独立性，可以独立 制定、执行货币政策。 ◼ 附属型：意大利、中国的中央银行——需接受政府的指令，货币政 策及其所采取的措施都必须经过政府的批准，政府有权停止、推迟中 央银行的决议和决定等

1995年颁布的《中国人民银行法》明确规定: 中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货 币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、 各级政府部门、社会团体和个人的千涉。 中国人民银行是附属型中央银行,自20世纪90年代以来, 其独立性有所增强。但是,受各方面主客观条件的制约 短期内中国人民银行还难以成为类似发达国家的独立型或 准独立型中央银行。 ※在附属型中央银行体制下,政府的多重目 标常常会取代中央银行的单一目标。 第五章中央银行 13

第五章 中央银行 13 1995年颁布的《中国人民银行法》明确规定： 中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货 币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、 各级政府部门、社会团体和个人的干涉。 中国人民银行是附属型中央银行，自20世纪90年代以来， 其独立性有所增强。但是，受各方面主客观条件的制约， 短期内中国人民银行还难以成为类似发达国家的独立型或 准独立型中央银行。 ※ 在附属型中央银行体制下，政府的多重目 标常常会取代中央银行的单一目标