私立华联学院：《个人理财》课程教学资源（课件讲稿）项目五 保险产品理财

项目五 保险产品理财

项目五 保险产品理财

目录 任务一认识保险产品： 3 任务二保险规划 9

目 录 任务一 认识保险产品……………………………………………3 任务二 保险规划………………………………………………………9

任务一认识保险产品 保险概述 保险的含义 风险共担 共同救济 保险的特征 互助性 契约性 经济性 科学性 保险的标的和费率 1.人身->身体生命 2.财产->被保财产 3责任信用->赔偿责任经济损失

一 保险概述 任务一 认识保险产品 (一) 保险的含义 风险共担 (二) 保险的特征 (三) 保险的标的和费率 共同救济 互助性 契约性 经济性 科学性 1.人身 ->身体 生命 2.财产 ->被保财产 3.责任 信用 ->赔偿责任 经济损失

任务一认识保险产品 保险概述 (四) 保险的原侧 1.保险利益原则 2.最大诚信原则 3.弃权和禁止反言原则 4损失补偿原则 5.近因原则

一 保险概述 任务一 认识保险产品 (四) 保险的原则 1.保险利益原则 2.最大诚信原则 3.弃权和禁止反言原则 4.损失补偿原则 5.近因原则

任务一认识保险产品 保险概述 五) 保险的分类 1财产保险 2.责任保险 3.信用保证保险 4.人身保险

一 保险概述 任务一 认识保险产品 (五) 保险的分类 1.财产保险 2.责任保险 3.信用保证保险 4.人身保险

任务一认识保险产品 二 保额的确定 生命价值法则 扣除保费 税收生活 估计年均 确定退休 费支出 收入 年龄 3rd 1st 2nd P95【案例5-1、5-2】

二 保额的确定 任务一 认识保险产品 (一) 生命价值法则 估计年均 收入 1st 确定退休 年龄 2nd 扣除保费 税收生活 费支出 3rd P95【案例5-1、5-2】

任务一认识保险产品 保额的确定 双十定律 保额 收入的10倍 保费 收入的10% 保险额度不要超过 家庭总保费支出占 家庭收入的10倍 家庭年收入10%

二 保额的确定 任务一 认识保险产品 (二) 双十定律 保额 收入的10倍 保费 收入的10% 保险额度不要超过 家庭收入的10倍 家庭总保费支出占 家庭年收入10%

任务二保险规划 保险规划的定义 见P96 保险规划遵循的原则 基于实际需求选择 经济支柱优先 生命阶段保险不同 保额保费合情合理 险种搭配合理

一 保险规划的定义 任务二 保险规划 见 P96 二 保险规划遵循的原则 基于实际需求选择 经济支柱优先 生命阶段保险不同 保额保费合情合理 险种搭配合理

任务二保险规划 三 保险规划的步骤 保额与 定期保 保费分 单诊断 进行保 配计算 险规划 风险 了解投 评估 保常识 第五步 第四步 第三步 第一步 第二步

三 保险规划的步骤 任务二 保险规划 风险 评估 第一步 了解投 保常识 第二步 进行保 险规划 第三步 保额与 保费分 配计算 第四步 定期保 单诊断 第五步