私立华联学院：《个人理财》课程教学资源（课件讲稿）项目九 退休规划

项目九 退休规划

项目九 退休规划

目录 任务一退休规划概述 6 任务二退休规划的步骤 8 任务三退休规划实务 9

目 录 任务一 退休规划概述………………………………………………6 任务二 退休规划的步骤………………………………………8 任务三 退休规划实务……………………………………………9

学习目标 1.认识到退休规划的必要性 2.掌握如何设定退休目标 西南财经大学出版社

学习目标 1.认识到退休规划的必要性 2.掌握如何设定退休目标 3 西南财经大学出版社

重点及难点 1.熟悉退休规划的工具 2.掌握编制退休规划的程序和方案 西南财经大学出版社

重点及难点 1.熟悉退休规划的工具 2.掌握编制退休规划的程序和方案 4 西南财经大学出版社

导入案例 P178【中国的养老问题根源到底在哪里？】 思考：随着老龄化人口越来越多，劳动力人口占比越来越少，资金缺口必然起来 越大。请根据我国目前的退休养老金存在的问题，提出一些解决问题的建议。 5 西南财经大学出版社

导入案例 P178【中国的养老问题根源到底在哪里？】 5 西南财经大学出版社 思考：随着老龄化人口越来越多，劳动力人口占比越来越少，资金缺口必然起来 越大。请根据我国目前的退休养老金存在的问题，提出一些解决问题的建议

任务一退休规划概述 退休规划的意义 退休规划的意义就是提前帮助人们准备退休资金，保障人们将来有一个 有自尊、自立、拥有并保持生活水准的退休生活。 二 社保解决不了养老生活的全部问题 中国未富先老 养老金不足 西南财经大学出版社

任务一 退休规划概述 一 退休规划的意义 退休规划的意义就是提前帮助人们准备退休资金，保障人们将来有一个 有自尊、自立、拥有并保持生活水准的退休生活。 6 西南财经大学出版社 二 社保解决不了养老生活的全部问题 中国未富先老 养老金不足

任务一退休规划概述 三 “养儿防老“观念的改 变 4-2-1 丁克一族 不现实 四 养老金准备不足将无法事后补救 尽早准备 从小钱省起 持续不断 五用今天赚的钱来规划明天 科学规划 合理规划 西南财经大学出版社

任务一 退休规划概述 三 “养儿防老”观念的改 变 7 西南财经大学出版社 四 养老金准备不足将无法事后补救 尽早准备 从小钱省起 4-2-1 丁克一族 不现实 持续不断 五 用今天赚的钱来规划明天 科学规划 合理规划

任务二退休规划的步骤 制定规划 弥补资金 计算退 缺口 设定退 休资金 确定退 预测退 休生活 缺口 休年龄 休收入 方式 第4步 第4步 第1步 第2步 第3步 西南财经大学出版社

任务二 退休规划的步骤 8 西南财经大学出版社 第1步 确定退 休年龄 第2步 设定退 休生活 方式 第3步 预测退 休收入 第4步 计算退 休资金 缺口 第4步 制定规划 弥补资金 缺口

任务三退休规划实物 设定退休目标 是指客户退休后所愿景的生活水准和维系这一目标所作出的财务安排。 选择退休规划产品 储蓄 保险 基金 房产 股票 9 西南财经大学出版社

任务三 退休规划实物 9 西南财经大学出版社 一 设定退休目标 是指客户退休后所愿景的生活水准和维系这一目标所作出的财务安排。 二 选择退休规划产品 储蓄 保险 基金 房产 股票

任务三退休规划实物 二选择退休规划产品 储蓄 整存整取、零存整取、存本取息、定期储蓄等 定期储蓄仍可采用包括阶梯存款、循环存款等方法 保险 基金 房产 股票 10 西南财经大学出版社

任务三 退休规划实物 10 西南财经大学出版社 二 选择退休规划产品 储蓄 保险 基金 房产 股票 整存整取、零存整取、存本取息、定期储蓄等 定期储蓄仍可采用包括阶梯存款、循环存款等方法